הפסקת עישון וסיכום פגישה

שלום רב,
1) האם מנהל הסדרים בפגישה עם מבוטח מחויב למסור מכתב סיכום פגישה?
2) מבוטח הודיע בפגישה עם מנהל הסדרים כי הפסיק לעשן וקיבל התחייבות בעל פה על עדכון הפוליסה וכתוצאה מכך יקטנו הסכומים מהחיסכון לטובת הריסק.
הסתבר למבוטח לאחר תקופה ארוכה כי הפוליסה לא עודכנה ואף לא הוכן סיכום פגישה ומנהל ההסדרים התחמק מתשובות כל אותה תקופה.
כיצד הרגולטור מתייחס לרשלנות זו שלטעמי מכוונת ומונעת מאינטרסים?
האם התנהלות חברת הביטוח מהווה עבירה פלילית?
בתודה מראש, אלון

יש לך שאלה בנושא ייעוץ וביטוח פנסיוני?
היכנס לפורום ושאל את המומחים שלנו

הודעה / מחבר
תאריך / שעה
הפסקת עישון וסיכום פגישה
25/01/2016 11:39

שלום רב,
1) האם מנהל הסדרים בפגישה עם מבוטח מחויב למסור מכתב סיכום פגישה?
2) מבוטח הודיע בפגישה עם מנהל הסדרים כי הפסיק לעשן וקיבל התחייבות בעל פה על עדכון הפוליסה וכתוצאה מכך יקטנו הסכומים מהחיסכון לטובת הריסק.
הסתבר למבוטח לאחר תקופה ארוכה כי הפוליסה לא עודכנה ואף לא הוכן סיכום פגישה ומנהל ההסדרים התחמק מתשובות כל אותה תקופה.
כיצד הרגולטור מתייחס לרשלנות זו שלטעמי מכוונת ומונעת מאינטרסים?
האם התנהלות חברת הביטוח מהווה עבירה פלילית?
בתודה מראש, אלון

RE: הפסקת עישון וסיכום פגישה
25/01/2016 11:48

שלום רב.

בהתאם לתקנות מחויב סוכן / מנהל תיקים של מנהל הסדר למלא בכל פגישה סיכום פגישה, ששניכם חתומים על סיכום זה.
כמו כן למלא מסמך הנמקה במידה והמשכת או רכשת תוכניות פנסיוניות, ומחודש נובמבר 2015 בכל פגישה.

קודם כל הפסקת עישון לא מקטינה במיידית את עלות הריסק.
יש להמתין 3 שנים (אם זכרוני לא מטעה אותי).

במידה והדבר כך צריך להוכיח שבאמת התקיימה הפגישה וזאת ניתן באמצעות סיכום הפגישה,
במידה ויש לך הוכחה אחרת, פנה למפקחת על הביטוח.

ולסיכום אתה צודק, הפרמיה העודפת צריכה לחזור לפוליסה ע"י חברת הביטוח או מנהל ההסדר.

בהצלחה ולהשתמע,
יחיאל

יחיאל קדם - ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי
0545552650

www.pensia4u.co.il